Làm thế nào để tôi có thể bảo vệ mình khỏi những kẻ lừa đảo?
Có thể khó để xác định xem bạn có đang giao dịch với một kẻ lừa đảo hay không. Hoặc, bạn có thể đã nghi ngờ một kẻ lừa đảo nhưng không biết phải làm gì.
Dưới đây là một số mẹo để tránh những kẻ lừa đảo tiềm năng và học cách bảo vệ tài sản của bạn.
1. OKX có nắm giữ crypto hay tiền mặt không?
Chúng tôi chỉ nắm giữ crypto của bên bán khi lệnh được tạo ra, nhằm đảm bảo an toàn (còn gọi là ký quỹ). Ký quỹ là một thuật ngữ pháp lý dùng khi một bên thứ ba giữ tài sản trong giao dịch cho đến khi thỏa thuận giữa bên mua và bên bán được hoàn tất.
Chúng tôi không nắm giữ tiền mặt hay tạm khóa bất kỳ khoản thanh toán nào từ người mua vì thanh toán được thực hiện ngoại tuyến — từ thẻ này sang thẻ khác (hoặc từ ví này sang ví khác). Về mặt kỹ thuật, chúng tôi không thể giữ các khoản thanh toán được thực hiện bên ngoài nền tảng OKX.
Chúng tôi sẽ mở khóa crypto vào tài khoản của bên mua sau khi bên bán xác nhận đã nhận được thanh toán và chọn tùy chọn Release Crypto.
2. Tôi nên làm gì nếu tôi đang giao dịch với kẻ lừa đảo hoặc đã bị lừa đảo?
Hãy khiếu nại ngay lập tức nếu bạn phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ hoặc kẻ lừa đảo nào trong quá trình giao dịch. Đội ngũ hỗ trợ khách hàng của chúng tôi sẽ xem xét và liên hệ với bạn.
Tìm hiểu cách khiếu nại tại đây.
3. Làm thế nào tôi có thể bảo vệ bản thân hơn nữa nếu tôi là bên bán?
Luôn kiểm tra ngân hàng/ví điện tử/phương thức thanh toán bạn chọn để xác nhận xem bạn đã nhận đủ thanh toán chưa. Đừng chỉ dựa vào bằng chứng thanh toán do người mua cung cấp.
Ngoài ra, khi bạn có số lượng lớn đơn hàng, đừng gửi crypto của bạn chỉ dựa trên thông báo qua email hoặc SMS. Kẻ lừa đảo có thể gửi SMS giả mạo trông giống như SMS từ ngân hàng khi nhìn thoáng qua. Hoặc họ có thể gửi email giả mạo, giả danh các dịch vụ thanh toán như Wise hoặc AdvCash.
Luôn kiểm tra địa chỉ email để đảm bảo tên miền khớp với tên miền dịch vụ. Hãy khiếu nại nếu các tên miền không khớp.
Hãy cảnh giác với các chiêu trò lừa đảo 'thanh toán một phần hoặc thao túng số lượng'. Kẻ lừa đảo có thể đặt một lệnh với số lượng lớn (ví dụ, 50.000) nhưng chỉ thanh toán một số lượng nhỏ hơn nhiều, chẳng hạn như 5.000 hoặc thậm chí 0,01. Họ có thể gửi ảnh chụp màn hình giả hoặc đã chỉnh sửa để thúc giục bạn giải phóng token. Luôn xác minh số lượng thực tế nhận được trong tài khoản trước khi giải phóng token. Nếu bạn phát hiện bất kỳ sự sai lệch nào, vui lòng không giải phóng token và gửi đơn khiếu nại ngay lập tức.
4. Bạn nên làm gì nếu nhận được tiền từ một tài khoản không phải tên người mua, nhưng người mua đã chọn tùy chọn Payment Completed?
Để đảm bảo an toàn cho giao dịch, OKX P2P có các yêu cầu sau đối với tài khoản thanh toán và nhận tiền:
Thanh toán: Tất cả các khoản thanh toán phải được thực hiện bằng tài khoản khớp với danh tính đã được xác minh của người thanh toán. Không chấp nhận thanh toán từ bên thứ ba.
Nhận: Người dùng thường phải nhận thanh toán vào tài khoản đã được xác minh của chính họ. Các Thương nhân đã xác minh có thể sử dụng tài khoản chưa xác minh để nhận, và các Thương nhân Nhóm được phép sử dụng thẻ thanh toán nhóm cho cả thanh toán và nhận tiền.
Nếu bạn nhận được thanh toán từ một tài khoản bên thứ ba, không được giải phóng crypto và nên khiếu nại với hỗ trợ khách hàng vì đây có thể là tình huống nghi ngờ gian lận tam giác.
Lừa đảo tam giác liên quan đến việc người mua gửi thanh toán từ một thẻ mang tên người khác. Bên bán chấp nhận thanh toán, giải phóng crypto, và sau một thời gian nhận được thông báo từ ngân hàng rằng người khác, chủ thẻ mà thanh toán được gửi từ đó, đã báo với ngân hàng rằng số tiền đã bị đánh cắp.
Trong trường hợp này, chúng tôi sẽ không thể can thiệp vào giao dịch này vì thanh toán được thực hiện bên ngoài nền tảng của chúng tôi. Ngân hàng liên quan cũng rất khó để giải quyết vấn đề này.
Luôn kiểm tra tên người mua và số lượng thanh toán có chính xác trước khi giải phóng crypto. Nếu bạn nhận được thanh toán mà tên người thanh toán không khớp với tên người mua trên OKX, vui lòng khiếu nại. Chúng tôi không khuyến nghị chấp nhận thanh toán từ thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng không thuộc về người mua.
5. Tôi nên làm gì nếu bị lừa trong giao dịch P2P và bên kia từ chối hoàn tiền?
Trong quá trình giao dịch P2P, nếu bạn gặp phải khiếu nại như số lần mua bị giới hạn, bên kia không giải phóng token hoặc bên kia thanh toán bằng tài khoản chưa được xác minh, v.v., bạn có thể gửi đơn kháng nghị cho lệnh đó.
Trong vòng 72 giờ kể từ khi tạo lệnh, vui lòng nhấn vào liên kết khiếu nại tự phục vụ, chọn lệnh liên quan và tải lên bằng chứng hỗ trợ như ảnh chụp màn hình thanh toán. Các chuyên gia của chúng tôi sẽ xem xét trường hợp và hỗ trợ bạn trong thời gian sớm nhất.
6. Làm thế nào để tôi tránh bị lừa đảo bởi chiêu trò “pig-butchering”?
Trong loại lừa đảo này, kẻ gian có thể liên hệ với bạn qua các ứng dụng nhắn tin (như WeChat) và bắt đầu bằng những cuộc trò chuyện thân mật để xây dựng lòng tin. Theo thời gian, họ có thể giới thiệu các cơ hội giao dịch hoặc đầu tư và khuyến khích bạn quét mã QR hoặc đăng ký trên các nền tảng bên ngoài.
Các nền tảng bên ngoài này thường là gian lận. Khi bạn nạp tiền, có nguy cơ mất tiền vĩnh viễn rất cao.
Nếu bạn gặp phải hiện tượng này:
Đừng tiếp tục tham gia.
Không chuyển tiền sang các nền tảng bên ngoài.
Không quét mã QR không rõ nguồn gốc.
Báo cáo người dùng ngay lập tức thông qua chức năng báo cáo hoặc kháng cáo của nền tảng.
7. "Vui lòng thanh toán thay tôi" là lừa đảo gì và làm thế nào để tránh?
Kẻ lừa đảo có thể sử dụng Alipay để gửi cho bạn yêu cầu “Vui lòng thanh toán thay cho tôi” và cung cấp ảnh chụp màn hình làm bằng chứng. Nếu bạn không nhận ra chiêu trò này, bạn có thể bị lừa. Nếu gặp phải hành vi này, vui lòng không thực hiện thanh toán và hãy gửi đơn khiếu nại ngay lập tức.